קופות גמל אישיות



קופות גמל אישיות

קופת גמל אישית, הינו מוצר חדשני ומתקדם בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל, ומוצר ותיק ביותר בארה"ב.
  
לראשונה, יכול לקוח לזכות לניהול אישי לכספי החיסכון הפנסיוני שלו – על פי צרכיו האישיים בלבד.

עד היום כל אחד מאיתנו אשר נהג לחסוך שנים רבות בקופות גמל ובקרנות השתלמות השתייך לקבוצה של אלפי עמיתים ואף לעיתים עשרות אלפים עמיתים, שלכאורה לכולם יש את אותם צרכים.

למה הכוונה ? לכל אחד מאיתנו יש צרכים שונים ורמות סיכון שבהם הוא מעוניין שכספי החיסכון שלו יושקעו בבורסה. לדוגמא: משקיע א' יהיה מעוניין שכספו יושקע בחשיפה גבוהה למניות כ- 35%, משקיע ב' יהיה מעוניין שכספו יושקע בחשיפה נמוכה ביותר למניות 5%.
 

קופת גמל בניהול אישי, תאפשר לכל אחד מהחוסכים ליהנות מהתאמה אישית של חסכונותיו על פי רמות הסיכון שהוא יבחר ולא להיות חלק מקבוצה.
דרך מוחשית נוספת להסתכל על ההבדל בין קופות גמל רגילה לבין קופת גמל בניהול אישי, היא ההשוואה בין נסיעה באוטובוס ציבורי לבין נסיעה ברכב פרטי עם נהג צמוד... .

 
אילו כספים ניתן לחסוך בקופת גמל אישית ?

  1. כסף שהופקד בקרן השתלמות.
  2. קופת גמל של חוסך "שכיר במעמד עצמאי".
  3. כספים נזילים של עמית עצמאי (אשר הופקדו עד ל-31.12.2005 וניתנים למשיכה לאחר 15 שנה או בהגיע העמית לגיל 60 וכאשר ותק הקופה מעל 5 שנים). 

      קופת גמל אישית בהשוואה לקופת גמל כללית

 
קופת גמל אישית
קופת גמל כללית
התאמה מירבת של תמהיל ההשקעות בהתאם לצרכי העמית
קיים
לא קיים, חלק מקבוצה.
קשר אישי למנהל ההשקעות
קיים
לא קיים.
יכולת התאמה אישית ותגובה מהירה לשווקים
קיים
לא קיים, חלק מקבוצה.
שמירה על זכויות והטבות
קיים
קיים

כיצד מתחילים ליהנות מניהול אישי של קופת גמל ?

  • החוסך מגיע לפגישה עם דו"ח שנתי של קרן ההשתלמות שלו או קופת הגמל, יחד עם תעודות זהות וספח.
  • החוסך חותם על טופס העברת קופת הגמל שלו לניהול קופת גמל אישית ועד 20 ימי עסקים מתחיל החוסך ליהנות מניהול אישי של כספי החיסכון הפנסיוני שלו.

העבר עוד היום את קופת הגמל שלך לניהול אישי – לתיאום פגישה טל: 03-6114222