קופות גמל אישיות

ניהול אישי של כספים פנסיונים – מוצר חדשני ומתקדם בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל, ומוצר ותיק ביותר בארה"ב.contactImg-261x300

ניהול אישי של כספים פנסיונים, ובשמו המקצועי  Individual Retirement account – IRA, הינו ניהול תיק נכסים לכל לקוח בנפרד.

מה ההבדל בין הניהול הריכוזי של כספים פנסיונים לבין הניהול האישי?

בהשתייכות לקופה או קרן המתנהלת בניהול ריכוזי הכסף שלכם מנוהל יחד עם עוד אלפי אנשים השונים זה מזה בטעמים, העדפות, רמת הסיכון וטווח ההשקעה:

  • רמת השקיפות נמוכה וקשה לעקוב ולדעת באילו מניות ואג"ח הכסף מושקע.
  • אין לכם שליטה ומעורבות במה שנעשה עם הכסף שלכם.
  • בכל רגע נתון באפשרות מנהל הקופה לשנות את מדיניות ההשקעה מבלי ליידע אתכם, ובכך למעשה משתנה הרכב החיסכון שלכם ללא שיתופכם.

מנגד, בניהול אישי יש לכם אפשרות שליטה מירבית על מדיניות הניהול ועל תמהיל הנכסים:

  • בניהול אישי אופן ניהול ההשקעות מותאם לצרככם ולטעמכם, תוך התחשבות ברמת הסיכון, טווח ההשקעה וביצוע ניהול סיכונים כולל.
  • בכל רגע נתון באפשרותכם לראות את הרכב תיק ההשקעות  שלכם ולדבר ישירות עם מי שמנהל בפועל את הכסף ובכך לקבל שקט נפשי בכל הקשור לחיסכון שלך/שלכם.
  • באמצעות ה-IRA אפשר לנתב רווחי הון למסלול חיסכון פטור ממס.
  • הזכויות, הותק וההטבות של קרן ההשתלמות וקופת הגמל נשמרות בעת מעבר ל- IRA.

איך מתנהל ניהול אישי של כספים פנסיונים?

נכון להיום, ניתן לנהל בניהול אישי קרן השתלמות, קופת גמל במעמד עצמאי וקופת גמל נזילה.

בדומה לניהול תיקים, הניהול האישי של כספים פנסיוניים מתבצע בחשבון ייעודי עבור פעילות ה-IRA.

העבר עוד היום את קופת הגמל שלך לניהול אישי

לקביעת פגישת ייעוץ בנוכחות מנכ"ל החברה, ד"ר רחל שיינין, התקשרו לטלפון 03-6114222

לקביעת פגישה אישית השאר פרטים ונציג יצור איתך קשר:
שם מלא:
טלפון:
דוא"ל:

הסקירות באתר זה נערכות על ידי מודלים כלכליים ומודלים שוקי הון. הסקירות מיועדות למטרות אינפורמציה בלבד ואין באמור בהן משום המלצה לרכישה ו/ או מכירה של נייר ערך כלשהו, או תחליף לייעוץ אישי, הדרוש לצורך ניהול ניירות ערך. הסקירות עוסקות בתחזיות, אשר במהותן אינן ודאיות. בפועל, יכולות להתרחש סטיות משמעותיות מהתחזיות, עקב גורמים רבים. לפיכך, נדרשת מיומנות מקצועית לשימוש בתחזיות, אשר אינה נחלת הכלל, ואין לעשות שימוש בתחזיות אלו ללא ייעוץ מקצועי מתאים. המידע המוצג באתר זה הינו חלקי ולא מעודכן באופן שוטף ועלולים לחול בו טעויות. מודלים כלכליים בע\"מ ומודלים שוקי הון בע\"מ אינן נושאות באחריות כלשהי לגבי החומרים הכתובים באתר. מודלים שוקי הון בע\"מ הינה חברה לניהול השקעות בניירות ערך עבור לקוחות פרטיים וגופים מוסדיים. למודלים שוקי הון בע\"מ חברה בת (בבעלות מלאה), מודלים קרנות נאמנות, המנהלת קרנות נאמנות. מודלים שוקי הון עשויה להעדיף במסגרת שירותי ניהול ההשקעות ו/או שיווק ההשקעות הניתנים על ידה את קרנות מודלים קרנות נאמנות. מודלים שוקי הון ומודלים קרנות נאמנות מחזיקות, קונות, ומוכרות, מניות, אג\"ח ומט\"ח לסוגיהן השונים הן בשוק מקומי והן בשווקי חו\"ל.